一、名词解释
1、中央银行：以制定和执行货币政策为主要职责的国家宏观经济调控部门，是代表国家进行金融控制和金融管理的特殊金融机构，是发行的银行、银行的银行和政府的银行。
2、复合中央银行制：指一国没有单独设立中央银行，而是把中央银行的业务和只能与商业银行的业务和职能集中与于一家银行来执行，该类型又可分为一体式和混合式两种形式。 3、跨国中央银行制：指有各成员国国按一定原则组建跨国家的银行来充当货币联盟的中央银行的中央银行制度。
4、一元中央银行制：是单一中央银行制的一种形式，在该制度下，一国设立独家中央银行和众多的分支机构来执行中央银行职能。
5、二元中央银行制：是单一中央银行制的一种形式，在该制度下，一国在中央和地方设立两级中央银行机构，分别行使职权。
6、中央银行贷款：中央银行应商业银行、政府或其他非银行金融机构的要求，向其发放以缓解其短期流动资金紧张局面的贷款。
7、备付金：是商业银行和非银行金融机构为保证存款支付和票据清算而保留的货币资金，包括库存现金和存放央行清算户的存款。 8、比尔条例：1844年7月29号英国国会由首相主持通过一个条例，规定英格兰银行自1844年8月31日起划分为发行部和银行部，这是英格兰银行逐步成为英国唯一货币发行机构进程中的里程碑。 二、判断
×，×，√，√，×，√，×，×，×，× 三、选择
B，C，A，C，D， 四、多选题
ABD, ACD, AE, BCD, ABCE, ABCE 五、简答题
1、中央银行产生的客观经济基础是什么？ 中央银行的产生主要依据以下问题：
银行券的发行问题、票据交换问题、最后贷款人问题、金融管理问题 2、中央银行业务有那些限制性规定？ （1） 不得直接从事商业票据的承兑业务 （2） 不得直接从事不动产买卖业务 （3） 不得从事不动产的抵押放款 （4） 不得直接对企业和个人发放贷款 （5） 不得收买本行股票
（6） 不得以本行的股票为抵押进行放款 3、中央银行为什么要加强对外金融关系？
（1） 全球经济一体化、区域经济集团化的过程中，相应出现了世界金融的国际一体化，
国内金融市场和国际金融市场日益融合。
（2） 对与国际贸易和国际资本流动联系的国际结算、资金融通、资本流动调节和国际储
备的调节、转换以及各国货币政策的调整等等，客观上要求一国中央银行和国际金融和国外央行保持密切的联系和合作。
4、中央银行在对外金融关系中的地位和作用。
（1） 地位：是国家对外金融活动的总顾问和全权代表、是国家国际储备的管理者、是国
家国际金融活动的调节者和监管者。
（2） 作用：负责与各国中央银行进行官方结算、负责对国际金融资本流动的调节管理和
对外负债的监测、负责外汇交易和管理、负责发展和各国中央银行和国际金融机构的关系、负责制定国家的对外金融总体发展战略
六、论述题
（一）试述我国中央银行的相对独立性
1、中央银行相对独立性是指中央银行与政府的关系应遵循两条原则，其一是国家经济发展目标是中央银行活动的基本点，其二是中央银行货币政策要符合金融活动的规律
2、各国中央银行的政治、经济情况不同，与政府的关系也不同。中国人民银行是国务院的直属机构，国家通过其对全国金融业实施管理，中国人民银行应向全国人大或人大常委会报告工作，并接收监管。 3、为了适应我国社会主义市场经济体制的客观要求，进一步发挥中国人民银行的调控作用，保持并不断加强其独立性是非常重要的。
（二）试述中央银行制度强化时期，各国中央银行的主要特点。 1、国有化成为所有中央银行的重要原则 2、实行国家控制和所有中央银行的共同变化 3、货币政策运用得到了发展 4、各国中央银行加强了国际合作 以上为论述题要点，需酌情发挥
作业二、 一、名词解释
1、货币发行：货币发行由两重含义：一是货币从中央银行的发行库通过各家银行的业务库流向社会，二是货币从央行流出的数量大于流入的数量。
2、业务库：各商业银行的基层行为办理日常业务收付现金而设立的金库。
3、清算业务：指商业银行及其他金融机构都在中央银行开立存款准备金帐户，相互的资金往来和债券债务关系均通过在央行的帐户办理。
4、货币政策：指央行通过控制货币和信贷总量，调节利率水平和汇率水平，以期影响社会总需求和总供给，从而实现宏观经济目标的方针和措施的总称。
5、充分就业：指凡有劳动能力并且愿意参加工作者，都可以在较合理的条件下，找到适当的工作 二、判断题
√，×，×，×，×，×，×，×， 三、选择题 A，B，C，D，B 四、多选题
ABD, BCD, ADE, ABE, ABCED, ABC 五、简答题
1、货币发行应遵循那些原则
垄断发行原则、信用发行原则、弹性发行原则 2、中央银行和商业银行有何不同 （1） 中央银行不以盈利为目的 （2） 中央银行不经营一般银行业务 （3） 中央银行不支付存款利息
（4） 中央银行一般定期公布业务状况 3、简述中央银行资产业务的主要内容
中央银行贷款和再贴现、证券买卖业务、金银外汇储备业务 4、中央银行买卖证券业务中应注意那些问题？
（1） 不能在一级市场上购买，而只能在二级市场上购买 （2） 不能购买市场性差的有价证券
（3） 不能购买无上市资格，尚未在证交所挂牌交易的有价证券 （4） 一般不买入外国有价证券
5、简述中央银行对外债借入管理的内容 （1） 外债总规模管理 （2） 债务结构管理
（3） 货币币种结构的管理 （4） 期限结构的管理 （5） 利率结构的管理 （6） 筹资市场分布的管理 七、论述题
1、分析影响基础货币变动的主要因素。
（1） 由于基础货币是央行资产负债表中的货币性负债并对应货币性资产，所以分析
央行资产负债表的变动可以看出影响基础货币量变动的主要因素
（2） 中央银行对国外的资产和负债。 （3） 中央银行对政府的资产和负债 （4） 中央银行对金融机构的资产和负债 （5） 其他资产和负债的变动
2、中央银行持有外汇储备的意义和作用。 稳定币值、稳定汇率、调节国际收支。
以上为论述题要点，需酌情发挥
作业三
一、名词解释
1、证券市场信用控制：中央银行通过规定和调节信用交易、期货交易和期权交易中的最低保证金率，以刺激或抑制证券交易活动的货币政策手段。
2、流动性比率：为了限制商业银行和金融机构的信用扩张，中央银行规定商业银行及金融机构的流动资产对存款的比率。
3、基础货币：又称高能货币，是银行体系创造货币的基础，包括流通中现金和商业银行的存款准备金两部分。
4、货币乘数：也称为货币扩张倍数或货币扩张系数，是指中央银行投放或收回一单位基础货币，通过商业银行的存款创造机制，使货币供应量增加或减少的倍数。
5、货币供应量：就是一个国家在某一时点上中央银行和金融机构所持有的货币和执行货币职能的金融资产的总和。
6、货币政策的有效性：是指货币政策在其作用空军队实现宏观经济目标的程度。
7、货币政策传导机制：也称货币政策的作用过程，是指中央银行运用货币政策工具改变货币供应量和市场利率，进而影响货币政策最终目标的过程或机制。
8、认识时滞：从经济运行发生变化到中央银行通过分析认识到是否应采取货币政策举措所花费的时间。
二、1×2√3× 4√5×6√7√8√ 三、单项选择 1A2D3C4A5B 四、多项选择
1ACDE 2BCE 3ADE 4ABD 5ABCDE 6CDE 五、简答题
1、货币供应量的主要因素是;
中央银行对国外的资产和负债； 中央银行对政府的资产和负债；
中央银行对商业银行和其他金融机构的资资产和负债； 中央银行资产负债表上的其他资产负债项目； 2、（要点）简述影响基础货币量变动的主要因素 (1)央行对国外的资产和负债 (2)央行对政府的资产和负债 (3)央行对金融机构的资产和负债 (4)其他因素
3、货币政策标的目标的选择应坚持哪些原则? 可控性 可测性 相关性 抗干扰性 适应性
4、货币政策工具有哪些?各有什么优缺点?
货币政策工具有：存款准备金制度、在贴现政策和 公开市场业务 存款准备金的优点：1作用速度快而有力。2呈中型 3特定条件下可以起到其他货币政策工具无法替代的作用。 4 存款准备金制度强化了中央银行的资金实力和监管金融机构的能力，可以为其他货币政策工具的顺利进行创造有利条件。
缺点：1作用效果过于强烈2易于受到商业银行和金融机构的反对。3受到中央银行维持银行体系目的性的制约。
再贴现政策的优点; 1有利于中央银行发挥最后贷款人的作用2再贴现政策通过对贴现对象的选择、对贴现票据的规定，可以起到一定的结构调整作用。3再贴现政策作用效果缓和，可以配合其他货币政策工具。 缺点：1再贴现政策具有顺周期特征。2再贴现政策的主动权在商业银行，而不再中央银行。3 再贴现政策的宣示作用模糊。
公开市场业务的优点;利用公开市场业务可以进行货币政策的微调。2公开市场业务具有灵活性。3利用公开市场业务，中央银行具有主动性，可以根据不同的经济形势，采取相应的对策。
缺点：1公开市场业务的开展需要有一个发达的金融市场，特别是发达的国债市场，使中央银行能够利用这一市场迅速吞吐所需要的资金。2公开市场业务需要通过政府债券市场的作用，将政策效力传递到全国的商业银行。
5、中国加入世贸组织后金融监管遇到哪些问题?
中国加入世贸组织后，银行的规则将遇到新的挑战。为了中国人民和国家的利益，为保护
和发展中国的银行业，必须对金融监管原则、方法和内容重新进行研究，并做出必要的调整。 需要指出的是，在政府对金融监管的原则、方法和内容做出调整之前，现行的办法还要坚定不移地贯彻执行，并且，由原有监管规则道信的与国际接轨的监管原则的鬼读时间内，还要继续保持原有的办法。
六、论述题：
1、试述货币政策目标及其相互间的关系,并谈谈对我国货币政策目标选择的看法 （要点）物价稳定和充分就业存在负向的稳定的关系 物价稳定和经济增长之间具有一致性
一国要同时实现物价稳定和国际收支平衡两目标是困难的
经济增长作为内部目标，也同物价稳定一样，同国际收支平衡之间形成复杂的关系。 经济增长和充分就业是一致的。
1995年颁布的《中国人民银行法》明确指出，中国人民银行作为中央银行，其货币政策目标为：保持货币币值的稳定，并一次促进经济增长。这一表述一方面强调了货币政策的单一目标是稳定币值，稳定物价，另一方面也没有讲这一目标绝对化，体现了货币政策依靠稳定物价，为长期经济增长提供良好环境，并促进长期经济增长的宗旨。
货币政策强调稳定物价，其一般的含义是要防止通货膨胀。但1997年以来中国经济的运行由提出了新的挑战，挑战之一是如何应对金融市场特别是金融资产价格对物价稳定目标的影响。由于金融资产存量增大，中央银行只关注商品和劳务价格，而不关注金融资产价格的波动，已很难完成货币政策的目标。中央银行的物价稳定和各项监控指标应该能够涵盖金融资产的价格。挑战之二是物价连续下跌的通货紧缩压力的问题。如何利用货币政策防止通货紧缩是全新的问题。对这一问题的解决将进一步促进回避政策及政策目标的研究，也将进一步丰富货币政策的实践。
2、如何提高我国货币政策传导的有效性?
(1)进一步完善作为宏观调控主体的中央银行的独立性,进一步完善其独立自主制定货币政策的职能
(2)进一步深化商业银行的改革,提高商业银行对资金市场价格信号反应的敏感性。 （3） 进一步建立起现代企业制度，增强其对货币政策调控意向的反应 （4） 进一步完善金融市场，在当前尤其要注重对货币市场的建设 作业四
一、名次解释
1、骆驼银行评价体系：该评级制度主要从5个方面考察、评估银行的经营状况，即资本状况（Capital Adequacy）、资产质量（Asset Quality）、管理水平（Management）收益状况（Earnings）和流动性（Liquidity）。这5个部分的英文词的第一个字母分别是C、A、M、E、L（骆驼）。因此各国的人们通常就将美国评级制度称为“骆驼银行评级体系” 2、银行风险：银行业的损失发生的不确定性。
3、资本充足性管制：又称资本充足条件，既保持银行正常营运和健康发展所必需的资本比率。包括资本与总资产的比率、资本与负债的比率、资本与风险资产的比率、坏帐准备金与贷款总额的比率等。
4、资本流动性评级：有以下几方面，银行存款的变动情况；银行对借入资金的依赖程度；可随时变现的流动资产数量；银行对自身资产负债的管理、控制能力；该行从外部借入资金的频率；该行在遇到的流动性问题时迅速筹集资金的能力。
5、银行监管国际化：母国的银行监管者与东道国的银行监管者需要公用信息和友好合作。 6、金融监管：是政府或金融管理机构对金融机构和金融市场的监督和管理。 二、判断题
1√2×3√4×5× 三、单选
1C，2B，3A，4C，5D 四、多选
1ABDE，2BCDE，3ABCD，4ABE，5ABCDE，6ABCDE
五、简答题：
1、金融市场监管的一般原则是什么? 依法监管原则 适度竞争原则
不干涉金融业内部管理原则 自我约束与外部强制相结合原则 安全稳健与经济效益相结合原则 综合监管原则
2、银行风险的一般概念是什么?包括哪几种风险? 银行风险指银行业的损失发生的不确定性。
种类有：信用风险、流动性风险、利率风险、汇率风险、投资风险、国家风险、竞争风险和经营风险
3、购买力统计分析常使用哪些指标? 货币购买力指数 实际工资指数
城镇（农村）居民生活费实际收入指数 4、什么是金融统计资料的三级汇总?
第一级是将金融统计资料合并成3个职能部门：货币当局、存款货币银行和特定存款机构概览表
第二级是将中央银行概览和存款货币银行概览合并形成货币概览。 第三级是将货币概览于特定存款机构概览合并形成金融概览。 六、论述题
1、试述中央银行宏观经济分析的必要性?
（要点）宏观经济分析，包括对宏观经济运行状况的判断和对运行机制的解释。就中央银行而言，其宏观经济分析则更注重对运行状况的判断。对宏观经济运行状况是否有一个科学的判断，是中央银行货币政策制定和调整能否准确何适度的前提。 （1）从中央银行所处的地位看，中央银行货币政策的松或紧，对宏观经济运行有着直接的、重要的影响，这就决定了中央银行应该而且必须超脱具体业务，从宏观上把握经济运行的趋势，及时、正确地调整货币政策，促进经济健康发展。
（2）从中央银行的职能看，中央银行作为控制货币的总闸门，就是要使货币供给的增长与经济增长相适应，保持货币币值的稳定。中央银行有效地控制货币，就不能就金融论金融，也不能根据个别金融机构的资金状况和个别企业的财务状况去制定货币政策，要从整个宏观经济全局出发。
（3）从中央银行掌握的货币政策工具看，中央银行管理货币必须灵活、有效地运用利率、汇率、准备金比率等货币政策工具，而及时把握宏观经济运行态势，是正确运用货币政策工
具的前提。总之，宏观经济分析是中央银行一项重要的基础性工作。
2、试述中央银行调查统计工作的地位与作用.
（要点）调查统计工作是中央银行一项重要的基础性工作。重要性表现在三个方面：第一，调查统计部门是中央银行的基础业务部门。第二，调查统计部门是中央银行的综合业务部门。第三，调查统计体系是货币政策决策的重要信息支持系统。
中央银行调查统计工作的作用体现在两个方面： （1）调查统计工作为制定正确的金融方针和货币政策提供依据。（2）调查统计工作为检查现行的金融方针和货币政策是否正确提供尺度，并为矫正偏离实际的金融方针和货币政策提供建议。
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